Im CAS Finance lernen Sie das gesamte Spektrum von Anlageinstrumenten für die Finanzplanung kennen, um individuelle, ganzheitliche und risikogerechte Anlagestrategie für vermögende Privatkund:innen erarbeiten und umsetzen zu können. Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden und findet mit einem Mix aus Online- und Präsenzunterricht statt.

Der CAS Finance befähigt Sie, komplexe berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.

Nach Abschluss des Lehrgangs

• kennen Sie das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses (Risk vs. Return) von Kapitalanlagen und verstehen die Notwendigkeit der Portfoliodiversifikation;
• kennen Sie die Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten unterschiedlicher Anlageinstrumente für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
• können Sie mithilfe von Anlageinstrumenten Kundenportfolios konstruieren;
• kennen Sie unterschiedliche Hypothekenmodelle für eine Wohneigentumsfinanzierung;
• können Sie mit zielbasiertem Anlegen Sparziele besser erreichen;
• kennen Sie die Eigenschaften ausgewählter Investmentmöglichkeiten (u. a. Real-Estate-Investments);
• sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf für ein diversifiziertes Kundenportfolio zu analysieren und passende Umschichtungsvorschläge zu erarbeiten.

Der CAS Finance ist modular aufgebaut und gliedert sich in zwei Module:

Modul 1: Core Finance (6 ECTS)

• Entwicklung der Finance (Historische Entwicklung des Finance als Wissenschaft; Grundlagen der Finanzökonomie)
• Portfoliotheorie (Rendite/Risiko; Diversifikation; Capital Asset Pricing Model; Minimum-Varianz- Portfolio; Tangential Portfolio)
• Finanzinstrumente (Zinsen; Renten; Obligationen inkl. Bewertung; Aktien inkl. Bewertung; Derivate; Optionen; strukturierte Produkte)
• Investmentcontrolling (Risikomasse; Risk vs. Return; Performancemasse; Performance Attribution)
• Leistungsnachweis: Schriftliche Prüfung

Modul 2: Applied Finance (6 ECTS)

• Immobilienfinanzierung und -anlagen (Finanzierung und Produkte; Hypothekarstrategien; Belehnungshöhe und Tragbarkeit; Immobilienanlagen)
• Alternative Anlagen (Überblick, Strategien; Instrumente)
• Verantwortliche und nachhaltige Anlagen (Überblick SRI-, nachhaltige und Impact Anlagen; Kundenbedürfnisse; Anlagelösungen)
• Anlagen in Kryptowährungen (Basiswissen für Finanzberater; Chancen und Risiken)
• Zielbasiertes Anlagen (Sparziele erreichen)
• Praxistransfer: Kundenportfolio (Konstruktion und Analyse; Umschichtungsvorschläge)
• Case Study (Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren)
• Leistungsnachweis: In Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen.

Zulassungsvoraussetzungen:
Tertiärer Bildungsabschluss und einschlägige Berufserfahrung

1. Hochschulabschluss (Tertiär A) und mindestens drei Jahre einschlägige Berufserfahrung, oder
2. Höhere Fachschule, höherer Fachausweis, höheres Diplom (Tertiär B) und mindestens fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung

Als Hochschulabschlüsse (Tertiär A - Hochschulen) gelten:

• Abschlüsse einer Universität UH oder einer Technischen Hochschule (Diplom, Lizentiat, Bachelor oder konsekutiver Master, Doktorat) 
• Abschlüsse einer Fachhochschule FH oder einer Pädagogischen Hochschule PH (Bachelor oder konsekutiver Master, FH-Diplom) 
• Abschlüsse einer Vorgängerschule der heutigen Fachhochschulen (wie ZHAW, HTL, HWV usw.) 

Als Abschlüsse (Tertiär B ? Höhere Berufsbildung) gelten:

• Abschluss einer Berufsprüfung BP (eidgenössischer Fachausweis) oder einer Höheren Fachprüfung HFP (eidgenössisches Diplom) 
• Abschluss einer höheren Fachschule HF (z.B. HFW, HFBF, HFV usw.). 

Folgende Abschlüsse (beispielhaft, nicht abschliessend) gehören weder zur Höheren Berufsbildung noch zu den Hochschulen und ermöglichen keine Aufnahme in den MAS FC oder in einen CAS

• Eidg. Berufsattest EBA, Eidg. Fähigkeitszeugnis EFZ, Gymnasiale Matura, Berufsmatura, Fachmatura Nachdiplomstudium Höhere Fachschule  (NDS HF) dipl. Finanzberater/in IAF usw. 

Die Studienleitung entscheidet abschliessend über die definitive Zulassung zum MAS FC oder zu einem CAS.

Der Lehrgang richtet sich an

• Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkund:innen, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpert:in im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung zu agieren;
• Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkund:innen absolvieren möchten;
• Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
• alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kund:innen zu vertiefen.

Kursprogramm