Dipl. Finanzberater/in IAF
Beschreibung
Der Diplomabschluss dipl. Finanzberater/in IAF öffnet Ihnen die Türe zu mehr Beratung und Umsatz. Es geht um Beratungs-Know-how in den Themen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien und damit um den Verkauf von Fonds, Versicherungen und Hypotheken.
Das Diplom ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) anerkannt als Bildungsabschluss für den Fondsvertrieb und die Versicherungsvermittlung.
Ziel
Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für Privatpersonen, typischerweise Unselbständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase, in folgenden Schwerpunktbereichen:
- Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage
- Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge (Leben)
- Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen (Nicht-Leben)
- Immobilie: selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim) und dessen Finanzierung unter Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuerwirkungen und des güter- und erbrechtlichen Grundwissens.
Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere Beratungspflichten und -haftungen sowie Compliance.
Anwendungsfähigkeit in der Praxis der Finanzberatung:
- Schwerpunktberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss
- Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse
- Kommunikative Fähigkeit im Umgang mit Kunden; Kenntnisse der grundlegenden Kommunikationsregeln sowie der schwerpunktspezifischen Kommunikationsfragen und -techniken
Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe www.iaf.ch).
Inhalt
Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst sich optional das „Boot Camp“ an. Zusätzlich beinhaltet der Kurs eine Online-Sequenz zu Finanzmathematik, Statistik und Taschenrechner, welche in ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren ist. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen.
Teil 1: Hauptkurs
Steuern
Recht I und Recht II
Vermögensbildung
Vorsorge
Versicherung
Immobilien
Zwischenprüfung
Teil 2: Prüfungstraining
Steuern
Vermögensbildung
Vorsorge
Versicherung
Immobilien
Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik
Teil 3: „Boot Camp“ (2 Tage)
Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivtraining im „Trainingscamp“ am Bodensee angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzberater-Lehrgang ist vorausgesetzt, wobei Teilnehmer von IfFP-Kursen Vorrang geniessen. Weitere Infos auf Anfrage: info@iffp.ch.
Blended-Learning
Neu bietet das IfFP auch Versicherungs- vermittler-Kurse im sogenannten «Blended Learning» an.
Voraussetzung
Voraussetzungen für die Prüfungszulassung:
•Nachweis Vorbildung: KV-Abschluss oder gleichwertige Ausbildung
•Nachweis Finanzpraxis: ein Jahr zum Zeitpunkt der Diplomprüfung
•Bei längerer Finanzpraxis (ab 5 Jahre) entfällt der Vorbildungsnachweis
Zielgruppe
Mitarbeiter/innen von Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten sowie selbständige Berater/innen, welche in der Kundenberatung und -betreuung und im Verkauf von Finanzprodukten aus Bank und Versicherung tätig sind.
Bemerkung
Subventionierung
Die Kurse sind bundesbeitragsberechtigt: Sie erhalten 50 % der Kursgebühren vom Bund rückvergütet. Wichtigste Bedingungen:
(1) Sie müssen die Finanzplaner-Prüfung abgelegt (nicht aber bestanden) haben.
(2) Die Kursgebühren müssen von Ihnen persönlich (und nicht bspw. vom Arbeitgeber) bezahlt werden; massgebend ist, dass die Rechnung auf Sie ausgestellt wurde und Sie sie auch persönlich bezahlt haben.